개별종목 vs ETF 중 어떤 것이 더 좋은가?

개별종목이란 하나의 주식 종목을 뜻합니다. 그리고 ETF란 개별종목을 여러 개 묶어 놓은 상품을 말합니다. 두 가지 모두 각각 장단점이 있는데요. 오늘은 개별종목 vs ETF 중 어떤 것이 더 좋은가? 에 대해 알아보도록 하겠습니다.

 

 

개별종목 vs ETF 중 어떤 것이 더 좋은가?

 

개별종목과 ETF의 장단점 차이를 표로 비교해서 알아보도록 하겠습니다.

 

개별종목 vs ETF 중 어떤 것이 더 좋은가?
	개별종목	ETF
뜻	하나의 종목에 투자하는 것	여러가지의 종목으로 구성된 상품에 투자하는 것
예시	애플, 테슬라, 삼성전자 등	SPY, QQQ, TQQQ 등
장점	1. 더 높은 수익률을 얻을 수 있습니다. 2. 운용보수가 없습니다. 3. 내가 원하는 기업에만 투자할 수 있습니다.	1. 비슷한 섹터의 다양한 종목에 분산 투자할 수 있습니다. 2. 항상 최고의 기업에 투자할 수 있습니다.  3. 채권, 금, 원유, 달러 등 다양한 자산에도 투자할 수 있습니다. 4. ETF가 상장폐지 되더라도 돈을 완전히 다 잃지는 않습니다.
단점	1. 한 종목이 크게 하락할 경우 큰 손실을 입게 됩니다. 2. 기업이 상장폐지 될 경우 돈을 다 날리게 됩니다.	1. 드라마틱한 수익률을 얻기는 어렵습니다. 2. 운용보수가 발생합니다. 3. 추적오차율,괴리율이 발생할 수 있습니다. 4. 내가 원하지 않는 기업이 ETF에 포함되어 있어도 투자를 해야 합니다. 5. 내갸 원하는 대로 구성 종목을 구성할 수 없습니다.

 

 

1. 개별 종목 장단점

 

1) 장점

 

개별 종목은 하나의 기업에만 투자를 하는 것입니다. 애플이면 애플, 삼성전자면 삼성전자에만 투자를 하는 것이죠. 개별 종목에 투자를 할 경우 다양한 장점이 있습니다.

 

우선 개별 종목에 투자할 경우 더 높은 수익률을 얻을 수 있습니다. 예를 들어 테슬라가 5불에서 갑자기 120불이 되었다고 해봅시다. 그럼 짧은 기간에 엄청난 수익률을 얻을 수 있게 되는 것입니다.

 

또 개별종목은 운용보수가 없습니다. 운용보수란 ETF나 펀드를 운용할 때 발생되는 비용을 말하는데요. 개별 종목은 누가 운용하고 관리해 주는 것이 아닙니다. 따라서 운용보수로 인한 지출이 없습니다.

 

개별 종목의 마지막 장점으로 내가 원하는 기업을 골라서 투자할 수 있다는 점입니다. 내가 직접 기업을 분석해보고 내가 원하는 기업에 투자할 수 있다는 것이 큰 장점입니다.

 

따라서 내 취향대로 투자를 할 수 있다는 장점이 있죠.

 

 

2) 단점

 

개별종목에 투자할 경우 단점도 있습니다. 첫 번째로 한 종목의 주가가 갑자기 크게 하락할 경우 큰 손실을 입게 된다는 것입니다. 

 

특정 종목 주가가 오르면 큰 수익을 얻을 수 있다고 했습니다. 하지만 반대로 생각해보면 특정 종목 주가가 하락하면 큰 손실을 입게 된다는 뜻입니다.

 

개별종목의 경우 ETF보다 변동성이 상당히 큽니다. 따라서 하락폭이 클 뿐만 아니라 단기간에 아주 크게 하락합니다. 개별종목의 가장 큰 단점 중 하나가 분산투자를 못한다는 것입니다. 여러 기업에 분산 투자를 하면 한 기업이 망하거나 폭락하더라도 큰 문제가 없습니다.

 

하지만 한 종목에 투자했는데 그 기업에 망하거나 폭락하면 그 피해를 고스란히 떠안게 됩니다. 따라서 분산투자를 못한다는 점이 개별종목 투자의 가장 큰 단점입니다.

 

개별종목 단점 두 번째로 상장 폐지 시 돈을 완전히 잃게 된다는 점입니다. 개별종목에 투자한다는 것은 기업의 주주가 된다는 뜻입니다. 근데 기업이 망할 경우 주주보다 채권을 가진 사람에게 돈을 먼저 돌려줍니다.

 

채권을 가진 사람에게 돈을 다 돌려주고 맨 마지막 순서로 주식을 가진 사람에게 돈을 돌려줍니다. 한 마디로 돈을 못 돌려받는다는 뜻입니다. 기업이 망하는 마당에 돈이 있을 리가 없으니까요.

 

 

2. ETF 장단점

 

1) 장점

 

ETF란 개별종목을 여러 개 모아서 하나의 상품으로 만든 것입니다. 우리는 ETF 상품을 사는 것입니다. ETF 상품을 사면 다양한 장점이 있습니다.

 

첫 번째 장점입니다. ETF 종류는 정말 다양합니다. 어떤 ETF는 반도체 기업으로만 이루어져 있습니다. 또 어떤 ETF는 미국 최고의 기업 500개로만 이루어져 있습니다. 또 어떤 ETF는 삼성 계열사로만 구성되어 있습니다.

 

이처럼 ETF는 다양한 섹터로 구성되어 있습니다. 따라서 자신이 원하는 섹터의 ETF를 선택할 수 있습니다. 예를 들어 반도체 기업으로 구성된 ETF에 투자를 한다고 해봅시다.

 

이 경우 다양한 반도체 기업에 투자를 할 수 있다는 장점이 있습니다. 반도체 ETF는 삼성전자, LG에너지 설루션, SK하이닉스, 서울반도체 등 다양한 기업으로 구성이 되어 있습니다.

 

반도체 ETF에 투자하면 이 기업들에 모두 분산투자를 할 수 있다는 장점이 있습니다.

 

두 번째 장점입니다. ETF는 아주 큰 장점이 하나 있습니다. 항상 최고의 기업으로만 구성되어 있다는 점입니다. ETF 구성 종목과 구성 비율은 정해진 주기마다 계속 변경됩니다.

 

근데 변경할 때 ETF 구성종목은 항상 최고의 기업으로 변경됩니다. 예를 들어 볼게요. 반도체 ETF 내에 서울반도체가 있는데요. 서울반도체의 실적이 떨어졌다고 해봅시다.

 

이 경우 서울반도체는 반도체 ETF 내에서 퇴출됩니다. 그리고 삼성전자 실적이 매우 좋아졌다고 해봅시다. 그럼 삼성전자가 새롭게 반도체 ETF에 포함되는 식입니다.

 

세 번째 장점입니다. ETF는 정말 다양한 섹터로 구성되어 있습니다. 반도체, 2차 전지와 같은 특정한 섹터로 구성되어 있는 ETF가 있습니다.

 

하지만 금 ETF, 채권 ETF, 달러 ETF, 원유 ETF처럼 원자재나 금, 채권 등으로 구성되어 있는 ETF도 있습니다. 채권 ETF에 투자를 할 경우 다양한 채권에 투자할 수 있다는 장점이 있습니다.

 

달러, 원유 ETF에 투자할 경우 각 자산군에 좀 더 쉽고 간편하게 투자를 할 수 있다는 장점이 있습니다. 즉, 달러나 원유를 직접 사서 투자를 하지 않아도 되니 아주 편리하다고 할 수 있습니다.

 

네 번째 장점입니다. ETF가 상장 폐지되더라도 투자한 원금을 모두 잃지는 않습니다. 다만 큰 손실을 입을 수는 있을 것입니다.

 

ETF가 상장 폐지된 후 원금은 투자자에게 모두 돌려줍니다. 다만 ETF가 상장 폐지될 경우 많은 투자자들이 ETF를 매도해 버립니다. 그 결과 ETF 가격이 크게 하락하게 됩니다. 따라서 큰 손실을 면하기는 어렵습니다.

 

 

2) 단점

 

ETF에 투자할 경우 단점도 있습니다. 첫 번째 단점입니다. ETF는 다양한 종목으로 구성되어 있습니다. 따라서 아주 큰 수익률을 얻기는 어렵습니다. 하지만 아주 큰 하락도 하지 않습니다. 즉, 가격 변동폭이 개별종목에 비해 작다는 것이 특징입니다.

 

두 번째 단점입니다. ETF에 투자할 경우 운용보수가 발생합니다. 대개 ETF 운용보수는 연 0.03~0.45% 정도입니다. 장기간 투자할 경우 운용보수로 인해 수익률이 떨어질 수 있습니다.

 

적은 돈을 투자할 경우 운용보수가 큰 영향을 미치지는 않습니다. 하지만 큰돈을 투자할 경우라면 운용보수가 큰 영향을 미칠 수 있습니다.

 

세 번째 단점입니다. ETF는 추적오차율, 괴리율이라는 것이 발생합니다. ETF는 여러 개별 종목으로 구성된 지수를 추적하는데요. 지수를 추적하는 과정에서 추적오차율이라는 것이 발생합니다.

 

또 투자자들이 시장에서 ETF를 살 때 가격이 정확하게 딱 맞지 않는 경우가 있습니다. 매도를 많이 하거나 매수를 많이 할 경우 ETF가격이 원래 가격에서 조금 벗어나는 경우가 있는데요. 이 경우 괴리율이 발생할 수 있습니다.

 

따라서 원래 지불해야 하는 가격보다 좀 더 비싸게 또는 좀 더 싸게 사게 될 수 있습니다.

 

네 번째 단점입니다. 만약 ETF 내에 내가 원하지 않는 기업이 포함되어 있더라도 어쩔 수 없이 그냥 투자를 해야 한다는 점입니다. 또 내가 원하는 대로 ETF를 구성할 수 없다는 점도 단점입니다.

 

 

<그래서 어떤 게 더 낫나요?>

 

정답은 없습니다. 자신이 원하는 대로 선택하시면 됩니다.

 

• 큰 위험성을 감수하고 큰 수익을 얻고 싶은 경우, 특정 기업에 대한 확신이 있는 경우라면 개별 종목에 투자하면 됩니다.
• 좀 더 안정적으로 투자하고 싶은 경우 ETF에 투자하면 됩니다.

 

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<마치며>

 

개별종목과 ETF 둘 다 각각의 장단점이 존재합니다. 따라서 장단점을 모두 비교해보고 자신의 취향에 맞게 투자를 하는 것이 바람직합니다. 이상 [개별종목 vs ETF 중 어떤 것이 더 좋은가?]에 관한 글이었습니다.