채권에 직접 투자하기에 부담이 되는 경우에는 채권 ETF에 투자를 하면 됩니다. 국내 채권에 투자할 수 있는 채권 ETF가 있습니다. 시가총액이 큰 순의 국내 채권 ETF를 소개해 드릴 건데요. 이 글은 [국내 채권 ETF 추천]에 관한 글입니다.
국내 채권 ETF 추천
국내 채권 ETF 중 시가총액이 큰 ETF 5가지를 선별해 보았습니다. 시가총액이 크다는 것은 그만큼 많은 사람들이 투자하고 있는 ETF라는 뜻입니다. 때문에 안전성이 더 높은 ETF라고 할 수 있습니다. 추천드리는 국내 채권 ETF는 아래와 같습니다.
- KODEX 단기채권
- TIGER 단기통안채
- KODEX 국고채 3년
- KOSEF 국고채 10년
- TIGER 중장기 국채
위 5가지 국내 채권 ETF에 대해 각각 좀 더 자세히 알아보겠습니다.
1. KODEX 단기채권
1) 기본 정보
- 특징: 정부, 한국은행이 발행한 1년 미만 국고채와 통안채에 투자하는 ETF입니다. 안전성이 높다는 특징이 있습니다.
- 1주 당 가격: 103,660원
- 시가총액: 1조 2,524억 원
- 출시일: 2012년 2월 22일
- 운용보수: 0.15%
- 분배금: 미지급
- 운용사: 삼성증권
2) 수익률
- 1년 수익률: 0.74%
- 3년 수익률: 2.31%
- 5년 수익률: 5.67%
- 상상 이후 수익률: 18.78%
3) 구성
- 통안채: 17.37%
- 통안채: 11.58%
- 통안채: 11.56%
- 통안채: 10.47%
- 통안채: 7.69%
- 국고채: 6.67%
- 통안채: 6.66%
- 국고채: 5.79%
- 통안채: 3.88%
- 통안채: 3.88%
위 구성을 보시면 모두 통안채 아니면 국고채인 것을 알 수 있습니다. 같은 통안채와 국고채이지만 각각 종류가 조금 다릅니다. 예를 들면 통안채 A 17.37%, 통안채 B 11.58%, 통안채 C 11.56%와 같은 개념으로 생각해 주시면 되겠습니다.
2. TIGER 단기통안채
1) 기본 정보
- 특징: 한국은행에서 발행하는 초단기형 통안채에 투자합니다. 금리 상승에 따른 채권 가격 하락 위험을 최소화하는 상품입니다.
- 1주 당 가격: 101,220원
- 시가총액: 1조 6,227억 원
- 출시일: 2012년 5월 15일
- 운용보수: 0.09%
- 분배금: 매년 1월 초 지급 (1주 당 약 1,000원 지급)
- 운용사: 미래에셋자산운용
2) 수익률
(2022년 9월 5일 기준)
- 1년 수익률: 0.92%
- 상장 이후 수익률: 17.29%
3) 구성
- 통안채: 32.94%
- 통안채: 32.8%
- 통안채: 32.71%
- 원화예금: 1.56%
구성을 보시면 모두 통안채로만 구성되어 있는 것을 알 수 있습니다. 통안채 A 32.94%, 통안채 B 32.8%, 통안채 C 32.71%와 같은 식으로 구성되어 있다고 생각하시면 됩니다. 통안채도 종류가 여러 가지가 있을 수 있기 때문이죠.
3. KODEX 국고채 3년
1) 기본 정보
- 특징: 대표적인 안전자산인 3년 만기 국고채에 투자하는 ETF입니다.
- 1주 당 가격: 56,010 원원
- 시가총액: 1,147억 원
- 출시일: 2009년 7월 29일
- 운용보수: 0.15%
- 분배금: 미지급
- 운용사: 삼성증권
2) 수익률
- 1년 수익률: -3.44%
- 3년 수익률: -1.77%
- 5년 수익률: 3.48%
3) 구성
- 국고채: 33.5%
- 국고채: 33.32%
- 국고채: 33.19%
구성을 보시면 국고채로만 이루어져 있는 것을 알 수 있습니다. 이는 국고채 A 33.5%, 국고채 B 33.32%, 국고채 C 33.19% 라는 의미로 이해하시면 됩니다. 국고채도 종류가 여러 가지입니다. 때문에 국고채마다 구성 비율이 조금씩 다른데요. 국고채 1개 당 약 3분의 1씩 구성되어 있는 것을 알 수 있습니다.
4. KOSEF 국고채 10년
1) 기본 정보
- 특징: 10년 만기 국고채에 투자하는 ETF입니다.
- 1주 당 가격: 108,130원
- 시가총액: 4,260억 원
- 출시일: 2011년 10월 19일
- 운용보수: 0.15%
- 분배금: 매년 12월 초 지급 (연 1회 지급됩니다.)
- 운용사: 키움자산운용
2) 수익률
- 1개월 수익률: -3.98%
- 3개월 수익률: -1.46%
- 6개월 수익률: -6.66%
- 1년 수익률: -11.03%
3) 구성
- 국고채 01500-3012(20-9)
- 국고채 020000-3016(21-5)
- 국고채 02375-3112(21-11)
구성을 보시면 모두 국고채인 것을 알 수 있습니다. 위 국고채들은 10년 만기 채권들인데요. 만기가 길다는 특징이 있습니다. 만기가 긴 채권에 투자하면 금리 인하기에 채권 가격이 크게 상승하여 유리합니다. 반면 금리 인상기에는 채권 가격이 크게 하락하여 불리합니다. 따라서 금리 인하기에는 본 ETF처럼 만기가 긴 채권 ETF에 투자하면 좋습니다.
5. TIGER 중장기 국채
1) 기본 정보
- 특징: 3년~10년 만기 국채에 투자하는 ETF입니다.
- 1주 당 가격: 48,055원
- 시가총액: 702억 원
- 출시일: 2018년 7월 19일
- 운용보수: 0.15%
- 분배금: 매년 1월 초 지급 (연 1회 지급됩니다.) 1주 당 약 700원 정도 지급됩니다.
- 운용사: 미래에셋자산운용
2) 수익률
(2022년 9월 5일 기준)
- 1년 수익률: -7.27%
- 상장 이후 수익률: 0.29%
3) 구성
- 국고채: 24.97%
- 국고채: 24.3%
- 국고채: 17.8%
- 국고채: 17.71%
- 국고채: 17.64%
구성을 보시면 모두 국고채로 구성되어 있는 것을 알 수 있습니다.
* 같이 보면 좋은 글: 미국 투자등급 회사채 구성 LQD ETF 알아보기 ↓
미국 투자등급 회사채 구성 LQD ETF 알아보기
회사채란 기업이 자금을 조달하기 위해 만든 채권입니다. 회사채에는 신용등급이 나와 있습니다. 신용등급이란 해당 회사의 안전성을 알 수 있는 등급을 말합니다. 오늘은 미국 투자등급 회사
aa.moneywho.co.kr
<마치며>
국내 채권에 투자하고 싶은데 어떤 채권이 안전한지 판단하는 것이 어려울 수 있습니다. 이러한 경우 국내 채권 ETF에 투자하면 큰 도움이 될 것입니다.
다만 채권 ETF에 투자하면 직접 채권에 투자할 때 보다 세금은 더 많이 부과됩니다. 채권 직접 투자 시에는 매매 차익에 대한 세금이 없습니다. 반면 채권 ETF에 투자할 경우 매매차익에 대해 15.4%의 배당소득세가 부과되기 때문입니다. 따라서 세금도 잘 고려한 후 투자를 하는 것이 좋습니다.
이상 [국내 채권 ETF 추천]에 관한 글이었습니다.
댓글