주식이나 ETF에 투자를 할 때 매매 차익을 보기 위해 투자를 하기도 하지만 안정적으로 배당금을 받기 위해서 투자를 하기도 합니다. 장기적으로 투자를 하려는 경우에도 배분금이 높은 ETF에 투자를 하게 됩니다.
배분금을 지급해 주는 ETF의 종류도 정말 다양합니다. 그중에서 오늘은 미국의 고배당 ETF 중 하나인 DVY에 대하여 알아보겠습니다.
1.DVY 란?
DVY는 미국의 배분금에 주로 초점이 맞추어져 있는 ETF입니다. 주식에서는 배당금이라고 하지만 ETF에서는 같은 의미로 배분금이라는 용어를 사용합니다. 의미는 같으니 같은 의미라고 생각하시면 됩니다.
DVY는 5년 이상 배당성장을 해온 중소형 기업들을 위주로 모아놓은 ETF입니다. 다시 말해서 배당을 많이 해주는 중소형 기업들만 모아놓은 ETF인 것입니다. 배당금을 많이 지급한다는 것은 기업의 경영실적이 좋다는 것을 의미합니다.
따라서 배당금을 받게 되면 배당금에 대한 수익 때문에 좋고 기업의 경영 실적도 좋아지는 것이므로 매매차익에 대한 수익도 커질 확률이 높아지게 됩니다. 따라서 배당금은 단지 배당금을 받는 것에서 끝나는 것이 아니라 향후 매매차익과도 연관성이 있다고 할 수 있습니다.
2.DVY 기본 정보
DVY는 블랙록이라는 운용사에서 2003년에 출시한 배당금을 위주로 하는 기업들로만 모아놓은 ETF입니다. 운용보수는 0.39%로 낮은 편이긴 합니다. 하지만 다른 ETF보다는 약간 높은 정도의 운용 보수입니다.
| 티커명 | DVY |
| 정식 명칭 | iShares Select Dividend ETF |
| 운용사 | Blackrock |
| 브랜드명 | iShares |
| 출시일 | 2003년 3월 11일 |
| 운용 보수 | 0.39% |
| 총자산규모 | 22.3B달러 |
| 배당 수익률 | 2.9% |
| 배당 주기 | 분기별 배당 |
| 추종 지수 | Dow Jones US Select Dividend Index(다우존스 미국 배당 지수) |
| 1주 당 평균 주가(22.3월 기준) | 128달러 |
DVY의 총자산 규모는 22.3B달러입니다. DVY는 분기별로 배당을 하고 있으며 배당 수익률은 2.9%입니다. 배당금 지급을 해주는 기업들을 위주로 하는 ETF이다 보니 타 ETF에 비해서 배당 수익률이 더 높은 것을 알 수 있습니다.
DVY는 다우존스 미국 배당 지수를 추종하고 있으며 22년 3월을 기준으로 평균 주가는 1 주 당 128달러입니다.
3.DVY 구성
1) 구성 국가
DVY 내의 기업들은 미국 기업들로 100% 구성되어 있습니다.
| 미국 100% |
2) 구성 섹터(비율 높은 순)
DVY의 구성 섹터를 보시면 유틸리티, 금융이 가장 많은 비율을 차지하고 있습니다. 그리고 경기 방어주, 에너지, 원자재, 경기순환주, 산업 등의 섹터가 포함되어 있습니다.
- 유틸리티
- 금융
- 경기방어주
- 에너지
- 원자재
- 경기순환주
- 산업
- 기술
- 헬스케어
- 통신 서비스
3) DVY 구성 기업
DVY의 구성 기업은 시간이 지남에 따라 비율과 기업의 종류가 변합니다. 그 이유는 ETF라는 것이 좋은 기업은 계속 남아있거나 편입이 되고 실적이 좋지 못한 기업은 퇴출되는 특징이 있기 때문입니다.
아래의 표는 DVY를 구성하는 22.3월 기준의 상위 10개 기업들입니다. 주로 배당금을 많이 지급해주는 기업들로 구성이 되어 있다는 것이 특징입니다.
| Altria Guoup Inc | 2.34% | 식품, 담배 판매 |
| ONEOK, Inc. | 2.01% | 천연가스 판매 |
| International Business Machines Corporation | 1.83% | IT, 컨설팅 |
| Valero Energy Corporation | 1.76% | 발전소 운영 기업 |
| LyondellBasell Industrises NV | 1.62% | 플라스틱, 화학 정제 |
| Philip Morris International Inc. | 1.63% | 담배 판매 |
| Gilead Sciences, Inc. | 1.6% | 제약 회사 |
| AT&T Inc. | 1.59% | 통신 기업 |
| Prudential Financial, Inc. | 1.58% | 보험 기업 |
| Edison International | 1.53% | 전기 생산 기업 |
4.DVY 수익률(22.3월 기준)
DVY의 수익률을 보시면 약 10% 초반대의 수익률인 것을 알 수 있습니다. 10년 이상 장기 투자를 할 경우에도 12.55%의 수익률로 상당히 좋은 수익률이 나오고 있습니다.
| 3개월 수익률 | 3년 수익률 | 5년 수익률 | 10년 수익률 |
| 6.51% | 13.75% | 11.11% | 12.55% |
경기가 좋지 않고 주가가 하락하는 시기에는 안정적으로 배당금을 지급해주는 주식의 인기가 많아집니다. 주식시장이 계속해서 하락하고 불안한 경우라면 매매 차익을 보기가 어려워지기 때문입니다.
따라서 경기가 좋지 않은 시기에는 배당금을 많이 주는 기업의 주가가 소폭 오르는 경향이 있습니다. DVY 역시 최근 주식시장의 큰 하락에도 불구하고 최근 3개월 수익률이 6.51%인 것을 볼 수 있습니다.
일반적인 주식이나 ETF였다면 경기가 좋지 않을 때는 수익률이 마이너스를 기록하게 될 확률이 굉장히 높습니다. 하지만 DVY의 경우에는 배당금을 많이 받기 위한 사람들이 투자하는 ETF이므로 경기가 좋지 않더라도 주가가 오를 수 있게 되는 것입니다.
5.DVY 차트
아래의 그래프는 DVY가 2003년에 처음 상장할 때부터 지금까지의 주가 그래프입니다. 2008년의 금융 위기와 2020년의 코로나로 인해 큰 주가 하락이 있었습니다. 두 번의 큰 위기 때를 제외하고는 꾸준히 상승하고 있는 것을 알 수 있습니다.
6. 결론
그렇다면 DVY에 투자를 하면 좋은 경우에는 어떤 것이 있을까요? 아래의 글에서 간략하게 살펴보겠습니다.
- 배당금을 많이 받고 싶은 경우(배당 수익률 2.9%)
- 다우존스 미국 배당 지수에 투자하고 싶은 경우(추종 지수 : 다우존스 미국 배당 지수)
- 꾸준히 좋은 수익률을 얻고 싶은 경우(평균 10%대의 수익률)
- 지속적인 현금흐름이 필요한 경우
DVY 외에도 미국의 고배당 ETF가 있습니다. 아래의 추천글에서 미국 고배당 ETF 중 하나인 SCHD에 대하여 알아보시면 큰 도움이 되실 것입니다.
*추천 글 : 고배당 ETF SCHD 알아보기
*투자에 대한 모든 책임은 투자자에게 있습니다.
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