매월 배당금이 나오는 ETF를 갖고 있다면 마치 제2의 월급을 받는 것과 같은 기분이 들 것입니다. 주가가 지속적으로 오르면서도 매달 배당금을 받을 수 있는 상품이 있습니다. 바로 DIA ETF입니다. 월배당을 해주고 있는 DIA ETF에 대하여 자세히 알아보도록 하겠습니다.
1.DIA ETF란?
DIA ETF는 미국의 SPDR이라는 운용사에서 출시한 ETF 상품입니다. 미국 상위 기업 30개의 주가를 모아 만든 지수인 다우존스 산업지수라는 지수를 추종하는 상품인데요.
미국의 가장 대표적인 것으로 S&P500 지수를 추종하는 SPY가 있습니다. 그리고 우리가 가장 잘 알고 있고 가장 많이 투자하는 곳이 SPY입니다.
하지만 이 다우존스 지수도 반드시 알아야 하고 정말 중요한 의미가 있는 지수입니다. S&P500지수가 출시된 것은 1957년입니다. 그리고 다우존스 지수는 1896년에 처음 생긴 지수입니다.
다우존스 지수에 비하면 S&P500지수의 역사는 정말 짧습니다. 다우존스 지수는 1896년에 처음 나와 무려 126년이나 된 ETF입니다. 탄생된 지 정말 오래된 지수입니다.
지수라는 개념이 생겨난 것도 다우존스 지수가 탄생하면서 나오게 된 것입니다. 또 다우존스 지수가 생긴 지 정말 오래된 만큼 그만큼의 역사 기간 동안의 정말 많은 금융위기와 호황을 모두 겪은 지수입니다.
이처럼 정말 많은 역사를 가진 다우존스 지수를 추종하는 상품이 바로 DIA ETF입니다. DIA ETF는 SPY와 같은 대표적인 미국 ETF와 비교했을 때 하나의 특징이 있습니다.
SPY와 같은 미국 대표 ETF는 분기별로 배당을 하는 반면에 DIA는 매월 배당을 한다는 것입니다. 1년에 12번씩 매월 배당을 해준다는 것은 매우 큰 이점이라고 할 수 있습니다. DIA에 대하여 좀 더 자세히 알아보겠습니다.
2.DIA ETF 개요
DIA 에 대한 기본적인 정보를 알아보겠습니다. DIA는 SPDR에서 1998년에 출시한 상품으로 풀네임은 SPDR Dow Jones Industrial Average ETF Trust입니다.
| 상품명 | DIA |
| 풀네임 | SPDR Dow Jones Industrial Average ETF Trust |
| 운용사 | State Street Global Advisors |
| 상장일 | 1998년1월14일 |
| 수수료 | 0.16% |
| 총자산 | 27.83 Billion 달러 |
| 배당률 | 1.71% |
| 국가 | 미국100% |
수수료가 연 0.16%이고 총자산은 27.83 Billoin 달러입니다. 배당률은 1.71%이고 구성 기업들은 100% 미국 기업입니다. 그렇다면 구성종목에는 어떤 기업이 있는지 아래 표에서 보겠습니다.
| 구성종목 | 비율 |
| UnitedHealth Group Incorporated | 9.55% |
| Glodman Sachs Group, Inc. | 6.48% |
| Home Depot, Inc. | 6.39% |
| Microsoft Corpotation | 5.56% |
| Amagen Inc. | 4.66% |
| McDonald's Corporation | 4.49% |
| Caterpillar Inc. | 4.24% |
| salesforce.com, Inc. | 3.87% |
| Visa Inc. Class A | 3.87% |
| Honeywell International Inc. | 3.70% |
구성 기업은 시대에 따라서 인기가 많고 주가가 오르면 DIA에 편입이 됩니다. 그리고 인기가 떨어지고 시대에 뒤쳐지며 주가가 지속적으로 떨어지기만 한다면 DIA에서 퇴출이 됩니다.
아주 오랜 기간 동안 편입되기도 하고 퇴출되기도 하며 구성된 현재의 상위 10개의 기업입니다. 물론 DIA는 현재 30개의 기업으로 구성되어 있는 ETF이지만 이 글에서는 비율이 가장 높은 상위 10개의 기업만 알아보겠습니다.
가장 많은 비중을 차지하고 있고 무려 9.55%의 비율인 기업은 UnitedHealth Group Incorporated입니다. 유나이티드 헬스 그룹은 미국의 의료서비스를 제공하는 기업입니다.
이 외에도 골드만삭스, 홈디포, 마이크로소프트, 맥도널드, 캐터필러, 세일즈포스닷컴, 비자, 허니웰이 많은 비율을 차지하고 있습니다.
3.DIA ETF 주가
1998년에 상장될 때부터 지금까지 DIA ETF의 주가는 어떻게 되어 왔는지 알아보겠습니다. 아래 그래프는 DIA의 상장일부터 지금까지의 주가입니다.
2008년, 2020년과 같은 경제 위기에서 큰 하락이 있었으나 지속적으로 주가가 상승하고 있을 것을 알 수 있습니다. 현재는 시장의 약세로 인하여 DIA의 주가도 하락한 상태입니다.
4.DIA ETF 수익률
다음으로는 DIA의 수익률을 살펴보겠습니다. 아래 표는 기간별로 수익률을 나타낸 것입니다. 1년 수익률은 9.8%인데 최근 수익률이 많이 저조하여 평균적으로 낮은 수익률을 보이고 있습니다.
| 1년수익률 | 3년수익률 | 5년수익률 | 10년수익률 | 최근 3개월수익률 |
| 9.8% | 11.4% | 12.36% | 12.57% | -1.77% |
하지만 3년 수익률을 보시면 11.4%이고 5년 수익률은 12.36%입니다. 그리고 10년 수익률은 12.57%입니다. 과거 데이터를 분석해 보면 DIA ETF를 장기적으로 보유할 경우 안정적으로 높은 수익률을 보장받을 수 있다는 것을 알 수 있습니다.
5.DIA ETF 배당
DIA ETF의 핵심은 배당이라고 하였습니다. 거기다 DIA는 매월 배당을 해주는 월배당 ETF라는 것입니다. 배당률은 1.7%로 SPY나 IVV가 1.3% 정도 되는 것에 비해 조금 더 높습니다.
그리고 매월 배당을 해주니 배당금만으로도 SPY나 IVV보다 더 큰 수익을 얻을 수 있게 됩니다.
6.DIA, SPY 비교
DIA와 SPY를 비교하여 살펴보도록 하겠습니다. SPY는 미국의 가장 대표적인 시장 지수인 S&P500지수를 추종하는 상품입니다.
미국 ETF에 투자한다고 하면 대부분의 사람들이 SPY에 투자한다고 할 정도로 아주 유명하고 큰 규모의 ETF 상품입니다. 이러한 특징을 가진 SPY와 DIA를 비교해서 어떤 점이 더 유리한지 어떤 점이 더 안 좋은지 살펴보겠습니다.
| DIA | SPY | |
| 브랜드 | SPDR | SPDR |
| 수수료 | 0.16% | 0.09% |
| 수익률(10년) | 12.57% | 14.49% |
| 수익률(최근3개월) | -1.77% | -3.86% |
| 총자산규모 | 27.83B달러 | 381.29B달러 |
| 일평균거래량 | 2.80B달러 | 46.66B달러 |
| 배당 | 연 4회 | 연 12회 월배당 |
| 배당률 | 1.31% | 1.71% |
우선 DIA와 SPY는 같은 SPDR 운용사에서 출시한 상품입니다. 수수료는 DIA가 0.16%로 SPY가 0.09%인 것에 비해 0.07%가 더 높습니다.
10년간의 수익률을 보시면 SPY가 14.49%로 DIA가 12.57%인 것에 비해 더 높은 것을 볼 수 있습니다. 하지만 최근 3개월의 수익률을 보시면 SPY가 -3.86%인 것에 비해서 DIA는 -1.77%인 것을 볼 수 있습니다.
결국 SPY는 수익률은 더 높지만 위험성도 조금 더 큽니다. 그리고 DIA는 수익률은 조금 더 낮지만 주가가 떨어지는 정도가 더 낮은 편입니다.
ETF에 투자하고 싶은데 좀 더 안정적으로 하고 싶고 주가가 떨어지는 것이 걱정된다면 SPY보다는 DIA가 더 좋은 선택이 될 수 있습니다.
중요한 점은 거래량과 자산규모에 있습니다. 위의 표를 보시면 SPY가 거래량과 자산규모에 있어서 월등하게 높은 수치를 보여주고 있는 것을 알 수 있습니다.
거래량과 자산규모가 크다는 것은 내가 원할 때 팔고 원할 때 살 수 있다는 것을 의미합니다. 거래량이 적다면 팔려는 사람도 적고 사려는 사람도 적다는 뜻이 되므로 내가 원하는 가격으로 매매될 확률이 낮아집니다.
따라서 좀 더 큰 규모와 거래량을 원하고 좀 더 큰 수익률을 원하는 분이라면 SPY가 더 유리합니다. 반면에 안정적으로 일정한 수준의 수익률을 원하는 분이시라면 DIA를 선택하는 것이 좋습니다.
배당에 있어서는 DIA가 배당률도 더 높고 매월 배당을 해주기 때문에 SPY보다 훨씬 유리합니다. SPY와 DIA 중 어느 것을 선택하는 것에 있어서는 개인의 선호 부분에 따라 달라집니다.
개인에 따라서 수익률과 수수료와 거래량을 더 중요시한다면 SPY를 선택할 것입니다. 반면에 배당과 안정성을 더 중요하게 생각한다면 DIA를 선택할 것입니다.
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