금리 인상기에는 하루라도 돈을 맡겨서 이자를 받아야 합니다. 근데 은행 예금은 대부분 만기가 1년입니다. 근데 하루만 넣어둬도 이자를 받을 수 있는 상품이 있는데요. 오늘은 KODEX KOFR 금리 액티브 ETF 정보 정리를 해보겠습니다.
KODEX KOFR 금리 액티브 ETF
1. 기본 정보
1) 특징
- 하루만 맡겨둬도 이자가 나오는 ETF입니다.
- 금리 상승 시 상승분이 즉시 반영됩니다.
- 무위험지표금리인 한국무위험지표금리(KOFR)의 수익률을 추적하는 ETF입니다.
- 투자를 잠시 보류하거나 투자금을 잠깐 맡길 곳이 필요한 경우 넣어두면 좋은 ETF입니다.
- 금리 수준이 상대적으로 높습니다.
- 개별 증권사 RP에 돈을 넣어둘 때보다 위험성이 분산됩니다. 여러 증권사의 RP 상품으로 구성되어 있기 때문입니다.
※RP란?
환매조건부 채권이라는 뜻인데요. 환매조건부 채권이란 다음과 같은 뜻입니다. RP에 돈을 넣어두면 자동으로 1년 미만의 단기 채권 상품에 투자가 됩니다. 그 후 만기일이 되면 채권 발행사가 채권 상품을 도로 되사가는데요. 이를 환매조건부 채권이라고 합니다. 만기 시 환매(도로 되사감)한다고 해서 이러한 이름이 붙여졌습니다.
RP는 일반 예금보다 금리가 높은 것이 장점입니다. 하지만 예금자보호가 되지 않습니다. 때문에 채권 발행사의 신용등급을 잘 확인한 후 투자하는 것이 좋습니다.
2) 순 자산 총액
- 2조 320억 원
- 상당히 큰 규모인 것을 알 수 있습니다.
3) 상장일
- 2022년 4월 26일
- 출시된 지 얼마 되지 않았습니다.
4) 분배금
- 분배금은 따로 지급하지 않고 있습니다.
5) 기초 지수
- KOFR(Korea Overnight Financing Repo Rate)라는 기초 지수를 추적합니다.
- KOFR 지수는 국채, 통안증권을 담보로 하는 익일물 RP 거래 금리로, 한국 예탁결제원이 산출하는 RFR(Risk-Free Reference Rate; 무위험지표금리)입니다.
2. 수익률
아래 사진은 KODEX KOFR 금리 액티브 ETF 수익률 그래프입니다. 기간은 상장일인 2022년 4월 26일~2022년 9월 7일입니다.
위 KODEX KOFR 금리 액티브 ETF 수익률 그래프를 계속 볼게요. 그래프를 보시면 지속적으로 수익률이 증가하고 있는 것을 알 수 있습니다. 2022년 이후 금리가 지속적으로 인상되었었는데요. 이에 대한 영향으로 수익률도 꾸준히 증가하였습니다.
금리가 마이너스가 되지 않는 한 지속적으로 수익을 낼 수 있을 것으로 보입니다. 다만 금리가 하락한다면 수익률도 하락할 가능성이 충분히 있습니다. 하지만 금리 인상기에는 꾸준한 수익을 낼 수 있다는 장점이 있습니다.
- 1개월 수익률: 0.21%
- 3개월 수익률: 0.54%
- 상장 이후 수익률: 0.7%
3. 구성
1) 스왑(메리츠증권): 57.61%
2) 스왑(키움증권): 19.27%
3) 스왑(현대차 증권): 12.14%
4) 스왑(미래에셋 대우): 10.97%
구성을 보시면 모두 스왑이라는 상품입니다. 스왑(swap)이란 교환하다, 바꾸다 라는 의미를 가진 영어 단어입니다.
ETF 구성에 나와 있는 스왑은 다음과 같은 뜻입니다. 본 ETF를 만든 운용사는 삼성증권입니다. 그런데 삼성증권은 금리와 관련된 지수에 대한 전문 지식을 보유하고 있지 않습니다. 따라서 다른 증권사에게 부탁을 합니다. 금리 관련 지수를 좀 운용해 달라고 말이죠. 그리고 운용해주는 대가로 비용을 지불하겠다고 하는 것입니다.
그리고 다른 증권사에서 OK라고 하면 스왑 계약이 체결됩니다. 그럼 위와 같은 구성 항목처럼 각 증권사별 스왑이 표시되는 것입니다. 다시 말해서 메리츠증권과 삼성 증권이 체결한 계약이 57.61%를 차지한다는 뜻입니다. 그리고 키움증권과 삼성 증권이 체결한 계약이 19.27% 차지한다는 뜻입니다.
마찬가지로 현대차 증권과 삼성 증권이 체결한 계약이 12.14%를 차지합니다. 마지막으로 미래에셋 대우와 삼성 증권이 체결한 계약이 10.97%를 차지하는 것입니다.
4. 언제 투자하면 좋나요?
- 금리 인상기에 딱히 투자할만한 곳이 없을 때 투자하면 좋습니다.
- 안전성이 가장 큰 장점입니다. 따라서 손실을 입을 확률이 극히 낮습니다.
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<마치며>
금리가 인상될 때는 주가도 하락하고 채권 가격도 하락합니다. 때문에 어디에 투자해야 할지 막막할 수 있습니다. 이러한 경우 안전성이 높으면서 높은 금리도 제공해주는 본 ETF에 투자하는 것이 좋을 것 같습니다. 이상 [KODEX KOFR 금리 액티브 ETF 정보 정리]에 관한 글이었습니다.
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