미국 ETF 중에 TQQQ라는 ETF가 있습니다. QQQ를 무려 3배를 추종하는 ETF인데요. TQQQ는 어떤 ETF인지 조금 더 자세히 알아보고 TQQQ에 투자하면 수익률이 좋을지와 주가는 어떤지에 대하여 알아보도록 하겠습니다.
1.TQQQ 개념
1) TQQQ 뜻
TQQQ는 미국의 나스닥 100 지수를 3배로 추종하는 ETF입니다. 3배로 추종한다는 것은 수익이 있으면 TQQQ에서는 3배로 수익을 얻게 되고 손실이 있으면 3배로 손실을 잃게 된다는 것을 말합니다.
따라서 주가가 오를 때는 수익률이 그만큼 더 높아지지만 주가가 내릴 때는 손실률도 그만큼 높아집니다. 하이리스크 하이리턴 ETF라고 할 수 있습니다.
이처럼 높은 손실률로 인하여 ETF가 없어지는 상장폐지가 될 수도 있겠다는 생각을 하게 될 수 있습니다. 그렇다면 TQQQ가 상장 폐지될 가능성이 있을까요?
2) TQQQ상장폐지 가능성
(1) 총자 산규 모가 50억 이하가 될 경우
TQQQ의 현재 총자산 규모는 입니다. 그런데 큰 변동성으로 인하여 주가가 급격하게 많이 하락하게 되어 총자 산규 모가 50억 원 이하가 되면 ETF는 상장 폐지됩니다.
이처럼 상장폐지 조건에 따라 TQQQ의 총자 산규 모가 50억 이하가 된 채로 6개월 이상 유지되면 상장 폐지됩니다. 이 외에도 상장폐지가 되는 조건은 조금 더 다양하지만 이 내용은 다른 글에서 다 두도록 하겠습니다.
(2) 하루에 99% 이상 하락할 경우
TQQQ가 하루 만에 99% 이상 하락하면 상장 폐지될 수 있습니다. QQQ가 하루 만에 33% 이상 하락하면 TQQQ가 99% 이상 하락하게 됩니다. 하지만 이러한 일은 현실적으로 불가능한 경우입니다.
왜냐하면 역사적으로 하루 만에 QQQ가 33% 떨어진 적이 없었을 뿐만 아니라 미국 주식시장에는 서킷브레이크라는 제도가 있기 때문입니다.
서킷브레이크는 하루에 주식의 가격이 20% 이상 하락하게 되면 장을 조기에 마감하는 제도입니다. 따라서 하루 만에 99%가 하락하는 일은 일어날 수 없습니다.
2.TQQQ기본정보
TQQQ는 세계 8위 운용사인 ProShares에서 2010년에 출시한 상품입니다. QQQ가 1999년에 출시되었는데 TQQQ는 QQQ보다 11년 더 늦게 출시된 상품입니다.
| 운용사 | ProShares(세계 8위 운용사) |
| 출시일 | 2010년9월2일 |
| 수수료 | 0.95% |
| 총자산규모 | 19조2천억원 |
| 추종지수 | 나스닥100 |
| 추종레버리지 | 3배 |
그리고 TQQQ의 수수료는 0.95%로 꽤 높은 편에 속합니다. 총자산 규모는 19조 2천억 원입니다. 아까 상장폐지 요건이었던 50억 원까지 떨어지기에는 상당히 큰 차이가 있는 것을 알 수 있습니다. TQQQ가 추종하는 지수는 나스닥 100 지수입니다.
나스닥 100 지수란 미국의 상위 100개의 기업만을 모아놓은 지수입니다. 더 좋은 기업이 나타나면 나스닥 100에 편입이 되고 성적이 떨어지는 기업이 된다면 퇴출이 됩니다.
나스닥 100은 S&P500지수보다 조금 더 공격적인 성향을 가진다고 할 수 있는데요. S&P500지수가 10%만큼 떨어지면 나스닥 100 지수는 15%만큼 떨어지는 정도로 조금 더 변동성이 크다고 할 수 있습니다.
또 나스닥 100은 S&P500에 비해서 기술주가 조금 더 비율이 높은 편입니다. 그만큼 오를 때는 수익률이 더 높을 수 있습니다.
TQQQ는 QQQ를 3배 레버리지로 추종하는 상품으로 QQQ가 수익이 있다면 TQQQ에서는 3배의 수익이 납니다. 반면에 QQQ에서 손실이 일어난다면 TQQQ에서는 3배의 손실이 일어나게 됩니다.
3.TQQQ구성
1) 구성 국가
TQQQ는 거의 미국 100%라고 해도 될 정도로 대부분의 비중을 차지하고 있습니다. 미국이 99.56%를 차지하고 있고 홍콩이 0.87%이며 네덜란드가 0.4%입니다. 그리고 캐나다가 0.17%의 비중을 차지하고 있습니다.
| 미국 | 98.56% |
| 홍콩 | 0.87% |
| 네덜란드 | 0.40% |
| 캐나다 | 0.17% |
2) 구성 기업
TQQQ의 구성 기업은 QQQ와 동일하다고 생각하시면 됩니다. 아래의 표는 TQQQ 비율 중 가장 높은 10개의 기업을 나타낸 표입니다. 애플이 무려 12.41%로 아주 높은 비율을 차지하고 있습니다.
그 외에도 마이크로소프트, 아마존, 알파벳 등 IT기업이 주를 이루어 구성되어 있습니다.
| 애플 | 12.41% |
| 마이크로소프트 | 10.23% |
| 아마존 | 7.10% |
| 알파벳C | 4.02% |
| 테슬라 | 4.02% |
| 엔비디아 | 3.80% |
| 알파벳A | 3.80% |
| 메타 | 3.30% |
| 브로드만 | 1.91% |
| 코스트코 | 1.86% |
4.TQQQ주가
아래의 그래프는 상장일 이후 현재까지 TQQQ의 주가를 나타낸 그래프입니다. 변동성이 큰 만큼 주가가 크게 변동한 것을 볼 수 있습니다.
그리고 현재의 주가는 매우 급격하게 떨어진 상태입니다. 어디까지 하락할지는 앞으로도 더 두고 볼 일입니다.
5.TQQQ수익률
TQQ의 수익률을 보시면 3년 수익률은 59%입니다. 그리고 5년 수익률은 49%이고 10년 수익률은 47%입니다. 현재 엄청난 하락이 있었음에도 큰 수익률을 보여주고 있는 것을 알 수 있습니다.
| 최근 3개월 수익률 | 3년수익률 | 5년수익률 | 10년수익률 |
| -33.63% | 59.06% | 49.35% | 47.24% |
만약 장기 보유하지 않고 낮은 가격에 샀다가 전고점에서 팔았다면 엄청난 수익률을 얻을 수 있었을 것입니다. QQQ자체가 조금 더 변동성이 높은 ETF인데 TQQQ는 그런 QQQ를 3배로 추종하다 보니 변동성이 엄청날 수밖에 없습니다.
수익률이 높은 만큼 손실률도 엄청난데요. 최근 3개월의 수익률을 보시면 -33%인 것을 알 수 있습니다. S&P500이 약 10% 정도까지 하락했었고 나스닥 100이 약 15% 정도까지 하락한 것에 비하면 매우 많이 하락한 것을 알 수 있습니다.
6. 결론
TQQQ를 장기 보유하려고 하는 경우나 단기적으로 수익을 내려고 하시는 분은 큰 위험성을 감수하고 투자를 하시는 것이 좋습니다. 주식시장은 어떻게 될지 아무도 예측할 수 없습니다.
상승한다면 큰 수익을 얻을 수 있지만 하락한다면 매우 큰 손실을 입을 수 있습니다. 물론 상장폐지가 될 확률은 매우 낮지만 만약 장기 보유하는 경우라면 큰 변동성에도 이겨낼 멘털을 갖추고 있는지 확인해야 합니다.
조금의 변동에도 크게 하락하게 되면 심리적으로 힘들어질 수 있습니다. 그러므로 TQQQ의 주가 변동에 대하여 흔들림 없이 투자를 이어나갈 수 있는 분이라면 수익률이 높은 TQQQ에 투자하는 것도 괜찮을 수 있습니다.
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